Cosa deve poter garantire un buon consulente finanziario ai suoi clienti?
Oggi un bravo consulente finanziario deve possedere una grande capacità.
Quella di aiutare ogni cliente a considerare il denaro come un alleato, un mezzo che gli permetta di raggiungere, se ben gestito ed utilizzato, ogni obiettivo fissato in precedenza.
Servono però Conoscenza, Competenza e Razionalità, tre criteri fondamentali che il tuo consulente mette in atto ogni volta che progetta, con te e per te, una strategia efficace.
Non ci si può improvvisare maghi della finanza quando non si hanno le basi dell’educazione finanziaria, ma soprattutto è necessario mantenere “calma e sangue freddo” per non ottenere risultati scadenti.
Il primo grande punto di forza del Consulente è la Razionalità.
Questa caratteristica permette di mitigare le emozioni positive e negative del cliente e, al tempo stesso, di evitare di compiere follie con il denaro.
Quante volte un cliente mi ha chiesto di vendere tutto in momenti di forte instabilità dei mercati?
Calma e Sangue Freddo, la gara si vince sul lungo periodo!
Questo lo insegna la storia (e la mia esperienza).
La volatilità deve essere vista come un’alleata ed un’opportunità che ci aspettiamo nel breve termine ma bisogna anche essere consapevoli del fatto che, statisticamente, si ha una discesa del 10% o più ogni undici mesi, del 20% ogni 4 anni e del 30% ogni dieci.
Altre caratteristiche che deve possedere un consulente di valore sono conoscenza e competenza.
La formazione costante e il lavoro di ogni giorno permettono al Consulente Finanziario di essere sempre più performante e di garantire la giusta tranquillità ad ogni cliente.
Come?
Grazie ad un punto di vista diverso, grazie ad una visione d’insieme che, a volte, sfugge al cliente.
La grande capacità del Consulente è quella di restare distaccato quel tanto che basta a rassicurare il suo interlocutore, impostando gli aggiustamenti necessari a rimettere il progetto in carreggiata.
Prima di lanciarsi nel mondo degli investimenti è quindi necessario pianificare e progettare una strategia che soddisfi le tue esigenze, che protegga il tuo patrimonio personale ed aziendale tenendo conto del grado di rischio che vuoi correre e soprattutto del tempo necessario a raggiungere i tuoi obiettivi.
Il successo del tuo denaro passa anche da qui.
Hai voglia di fidarti di me?
