Sappiamo tutti che il denaro è indispensabile per la nostra esistenza.
Possiamo quasi considerarlo come la benzina che permette alle nostre azioni di concretizzarsi.
Perciò, se abbiamo ha disposizione della ricchezza e non vogliamo in alcun modo disperderla, è nostro dovere pianificare tutte le migliori strategie per permetterci di raggiungere i nostri obiettivi finanziari. Il denaro diventa così lo strumento per realizzare ciò che abbiamo progettato e non deve essere visto solo come il fine dei nostri traguardi.
Attenzione ai numeri!
Quando abbiamo a disposizione un capitale, sia che si tratti di una cifra modesta sia che si disponga di cifre importanti e considerevoli, è necessario farle fruttare per garantirci di raggiungere i nostri traguardi futuri.
Cosa deve fare subito ogni investitore?
Per prima cosa deve capire l’importanza di non farsi prendere dal panico quando il mercato è troppo instabile.
In queste circostanze, gli investimenti dei risparmiatori possono subire diversi contraccolpi, registrando perdite di valore anche molto significative.
Ciò è tanto più probabile quanto minore è la diversificazione del portafoglio, ossia quanto più gli investimenti sono concentrati su poche tipologie di strumenti.
In seconda battuta è bene mantenere il portafoglio intatto nel tempo, così come progettato con il consulente, per ottenere risultati soddisfacenti.
Questo perché potrebbe essere difficile disinvestire senza subire costi elevati.
Perciò, in questi casi, la miglior soluzione è quella di evitare di prendere decisioni basate sulla paura, sull’impulsività e sull’imitazione dei comportamenti altrui.
Sempre meglio chiedere supporto e rivolgersi a persone esperte.
E chi meglio di un consulente finanziario può aiutare l’investitore ansioso? Che cosa può fare per lui?
Innanzitutto, sulla base degli obiettivi e dei tempi necessari per il loro raggiungimento, pianifica un portafoglio strategico e performante: una buona diversificazione degli strumenti permetterà di parare colpi bassi.
Poi, attraverso le sue competenze e la sua professionalità, rassicurerà il cliente quando i momenti saranno difficili e interverrà, con aggiustamenti mirati, per rimettere in carreggiata il portafoglio.
Il consulente finanziario non è più colui che si occupa esclusivamente di comprare/vendere titoli, fondi o valute ogni giorno: quel tipo di professionista appartiene agli amanti degli anni ’90, o meglio ai nostalgici.
Il consulente finanziario di oggi entra in connessione con i clienti e con le loro famiglie.
Vuole conoscere storie, desideri e sogni nel cassetto, per fornire consigli utili e volti al raggiungimento di traguardi e obiettivi.
Con i miei clienti ho costruito rapporti di stima e di fiducia, la relazione è alla base di tutto.
Tu invece che rapporto hai con il tuo consulente? Raccontami la tua esperienza.
